Sistema dei
controlli interni
CA Auto Bank ha un sistema dei controlli interni finalizzato a rilevare, misurare e verificare continuamente i rischi connessi allo svolgimento della propria attività. Questo sistema prevede il coinvolgimento degli Organi Sociali, delle funzioni e comitati di controllo, dell’Organismo di Vigilanza, della Società di Revisione, del Senior Management e di tutto il personale.
Il sistema dei controlli interni è costituito dall’insieme delle regole, delle funzioni, delle strutture, delle risorse, dei processi e delle procedure che mirano ad assicurare il conseguimento delle seguenti finalità:
- verifica dell’attuazione delle strategie e delle politiche del gruppo;
- contenimento del rischio entro i limiti indicati nel quadro di riferimento per la determinazione della propensione al rischio dell’intermediario – Risk Appetite Framework “RAF”;
- salvaguardia del valore delle attività e protezione dalle perdite;
- efficacia ed efficienza dei processi aziendali;
- affidabilità e sicurezza delle informazioni aziendali e delle procedure informatiche;
- prevenzione del rischio che l’intermediario sia coinvolto, anche involontariamente, in attività illecite – con particolare riferimento a quelle connesse con il riciclaggio, l’usura ed il finanziamento al terrorismo;
- conformità delle operazioni con la legge e la normativa di vigilanza, nonché con le politiche, i regolamenti e le procedure interne.